基金发行时会把基金总额划分成等额的整数份，基金净值可以理解为其中一份基金的“价格”，也就是基金的单价。基金的净值大致有：基金单位净值、基金累计净值、基金确认净值。

1、基金单位净值：基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额，即每份基金单位的净资产价值。

2、基金累计净值：基金累计净值是在单位净值的基础上加上了基金成立以来累计分红及拆分的金额；

3、基金确认净值：基金确认净值是指基金公司每天最后公布的基金净值。